Risques et solvabilité

Les organismes bancaires et cabinets de conseil en gestion de patrimoine ne sont jamais détenteurs de vos fonds.

Le conseiller en gestion de patrimoine sélectionne pour vous l’organisme (ou les organismes) auprès desquels seront investis les fonds : une banque d’investissement, un assureur, une société de gestion, un promoteur immobilier… les fonds placés ou investis le seront toujours auprès d’établissements dont la taille capitalistique et le niveau de solvabilité sera identique à celui de votre banque. Ainsi, le risque est identique que vous placiez votre argent auprès d’une banque ou un conseiller en gestion de patrimoine.

Disponibilité et réactivité

Nous avons conscience de la difficulté de pouvoir joindre un établissement bancaire. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est né de la volonté de servir au mieux le client, ce qui implique une grande disponibilité et réactivité. Nous considérons qu’il est fondamental de pouvoir contacter rapidement, directement et facilement son conseiller.

Choix des solutions

Les établissements bancaires produisent leurs propres produits financiers, aussi, ils ont souvent comme première et principale contrainte de devoir favoriser ceux là par rapports autres solutions du marché. Ce manque d’indépendance est une véritable limite selon nous notamment en terme d’objectivité du conseil. Un conseiller en gestion de patrimoine aura normalement développé son éventail de solutions afin de pouvoir répondre au mieux à chaque cas de figure, dont le vôtre. Le cabinet ABC conseil et patrimoine travaille avec plus de 10 plateformes et plus de 30 sociétés de gestion : de quoi trouver le produit le plus adapté pour chacun de nos clients.

Compétences, connaissance détaillée des supports proposés

En 2019, le cabinet a rencontré une cinquantaine de sociétés de gestion afin de connaitre la stratégie des gérants et maîtriser le fonctionnement des fonds proposés. C’est aussi le moyen de mettre en perspective les préconisations macro économiques de chacun et confronter sa vision à celles d’experts financiers pour avancer au mieux, avec toutes les cartes en main. Ces rencontres sont liées à notre indépendance : puisque nous avons le choix il nous faut connaitre les supports pour les sélectionner. La parfaite connaissance intrinsèque et extrinsèque de tout produit de placement est à notre sens absolument déterminante. N’hésitez pas à questionner votre conseiller sur les spécificités des fonds et la stratégie de son allocation, c’est en général un bon moyen de vérifier le professionnalisme de votre interlocuteur.

De plus, les conseillers en gestion de patrimoine sont tenus de suivre chaque année des heures de formation pour faire évoluer leur savoir faire. Le taux de rotation de notre métier est très faible, il est donc dans notre intérêt de faire grandir nos compétences pour servir au mieux les intérêts des clients et du cabinet.

Stabilité dans le temps

Chez les Conseillers en Gestion de Patrimoine, la stratégie de faire changer la clientèle de chaque conseiller pour éviter tout risque « d’attachement » n’existe pas. Au contraire, la pérennité de notre activité repose sur la parfaite connaissance de nos clients et une solide collaboration. Il n’est ainsi pas rare d’avoir le même conseiller en gestion de patrimoine pendant toute une vie, voire pour plusieurs générations. La stabilité est à notre sens fondamentale pour bâtir une relation de confiance durable

Sens de l'intérêt

La qualité du travail d’un conseiller en gestion de patrimoine, son engagement et sa rigueur font partie intégrante de sa réussite. Ainsi, la satisfaction de notre client est nécessaire à notre entreprise. Nos intérêts vont donc dans la même direction

Service, coût et conditions financières

Il n’y pas véritablement de règle établie. Les frais de gestion sont souvent identiques. Le cabinet, fort de son implantation et de ses partenariats peut aujourd’hui s’aligner sur les établissements bancaires. La différence se fera donc sur le niveau de service et d’expertise à coût comparable.