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ABC Conseil et Patrimoine

ABC Conseil et Patrimoine est une structure familiale co-gérée par Bertrand et Clémence, père et fille. Il s’agit d’une preuve de pérennité pour le client avec une continuité dans la gestion de leurs affaires et des valeurs de travail conservées.

Le cabinet est membre du Cercle Hubsys, fusion de deux groupements nationalement reconnus : Hubsys et le Cercle France Patrimoine dont le cabinet était membre depuis de nombreuses années. Le Cercle Hubsys dont le dynamisme et le professionnalisme sont unanimement reconnus par la presse et la communauté financière est une véritable valeur ajoutée pour le cabinet. Si vous souhaitez en savoir plus sur Le Cercle Hubsys, nous vous invitons à consulter le site web de l’entité : www.lecerclehubsys.com

ABC Conseil et Patrimoine est également membre de la CNCGP, association de professionnels qui représente le label d’excellence, de qualité et un gage de sécurité pour l’épargnant.

Le cabinet

ABC Conseil et Patrimoine est né en 1997 sous le nom de Cabinet Bertrand JACQUES pour devenir ABC Conseil et Patrimoine en 2019 afin de suivre l’évolution de la structure.

Il est basé à Reims et Châlons-en-Champagne, rayonne dans le Grand Est essentiellement et accompagne aujourd’hui plus de 350 clients aux profils variés et aux problématiques diverses.

Une approche humaine

Le cabinet privilégie une approche humaine, basée sur une relation personnalisée et de confiance. Être client du cabinet, c’est avant tout s’assurer d’avoir quelqu’un à vos côtés au quotidien.

  • Pour décrypter avec vous les actualités politiques, économiques et financières et évaluer les conséquences éventuelles sur votre patrimoine, les dangers et les opportunités qu’elles peuvent produire.
  • Pour vous aider à prendre des décisions éclairées concernant la gestion de votre patrimoine selon toute ses particularités : situation personnelle, familiale, professionnelle qui n’est pas toujours standard et linéaire.
  • Pour trouver avec vous l’arbitrage pertinent sur les questions d’équilibre : valoriser un patrimoine et en même temps le protéger, préparer l’avenir sans se priver du présent, transmettre sans se démunir etc.
  • Pour vous accompagner, vous et votre famille, dans les différentes étapes de votre vie tout comme dans les épreuves.
  • Pour être votre bras-droit et vous accompagner auprès de vos différents partenaires : notaire, expert-comptable, avocat etc et ne pas se trouver démuni et seul lorsqu’on se face à évènement personnel ou professionnel.

Connaissance des fonds

Dans un univers d’investissement de plus en plus dense, dominé par les fonds maison proposés par les grands réseaux bancaires, notre cabinet fait le choix de l’indépendance et de l’exigence.

Nous nous appuyons sur une connaissance approfondie du marché des fonds pour sélectionner, en toute objectivité, les solutions les plus pertinentes pour nos clients. Cette expertise repose sur une analyse fine de chaque fonds : stratégie d’investissement, composition du portefeuille, gestion du risque, cohérence avec le contexte économique et les cycles de marché. Nous rencontrons régulièrement les gérants pour comprendre leur vision, leur processus de décision et évaluer leur capacité à délivrer de la performance dans la durée. Cette démarche rigoureuse nous permet de bâtir des allocations sur mesure, évolutives et alignées avec les objectifs patrimoniaux de chacun de nos clients.

Nous nous appuyons sur une connaissance approfondie du marché des fonds pour sélectionner, en toute objectivité, les solutions les plus pertinentes pour nos clients. Cette expertise repose sur une analyse fine de chaque fonds : stratégie d’investissement, composition du portefeuille, gestion du risque, cohérence avec le contexte économique et les cycles de marché. Nous rencontrons régulièrement les gérants pour comprendre leur vision, leur processus de décision et évaluer leur capacité à délivrer de la performance dans la durée. Cette démarche rigoureuse nous permet de bâtir des allocations sur mesure, évolutives et alignées avec les objectifs patrimoniaux de chacun de nos clients.

Une approche transcendantale

Au sein de notre cabinet, nous adoptons une approche transcendantale de la gestion de patrimoine, en considérant chaque situation dans sa globalité et sa profondeur.

Au-delà des chiffres, des placements et des bilans, nous plaçons l’humain, ses projets de vie et son histoire au cœur de notre démarche. Chaque accompagnement débute par un diagnostic complet intégrant l’ensemble des dimensions patrimoniales : projets de consommation, aspirations familiales, style de vie, préparation de la retraite, fiscalité, transmission et optimisation du revenu. Nous croyons fermement qu’un conseil pertinent ne peut être que pluridisciplinaire : c’est pourquoi nous travaillons en étroite collaboration avec des avocats, notaires et experts-comptables afin de garantir à nos clients une stratégie cohérente, personnalisée et durable. Cette vision holistique guide chacun de nos conseils, dans une logique d’harmonie entre les objectifs personnels et les réalités économiques.

Au-delà des chiffres, des placements et des bilans, nous plaçons l’humain, ses projets de vie et son histoire au cœur de notre démarche. Chaque accompagnement débute par un diagnostic complet intégrant l’ensemble des dimensions patrimoniales : projets de consommation, aspirations familiales, style de vie, préparation de la retraite, fiscalité, transmission et optimisation du revenu. Nous croyons fermement qu’un conseil pertinent ne peut être que pluridisciplinaire : c’est pourquoi nous travaillons en étroite collaboration avec des avocats, notaires et experts-comptables afin de garantir à nos clients une stratégie cohérente, personnalisée et durable. Cette vision holistique guide chacun de nos conseils, dans une logique d’harmonie entre les objectifs personnels et les réalités économiques.

Un conseil et une allocation personnalisés

Chez ABC Conseil et Patrimoine, l’allocation d’actifs ne repose pas sur des modèles standards ou figés. Fidèles à l’adage "ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier", nous construisons des portefeuilles véritablement diversifiés, adaptés au profil de chaque client — qu’il soit très prudent ou résolument dynamique.

Notre indépendance nous permet de puiser librement dans toutes les classes d’actifs : actions, obligations, matières premières, immobilier, produits structurés… et de naviguer entre les zones géographiques, les secteurs économiques et les styles de gestion, en fonction des opportunités du moment. Nous assurons un suivi actif et rigoureux de chaque portefeuille : réévaluation des positions, arbitrages en fonction de l’évolution des marchés, ou encore ajustements liés à des changements de situation personnelle. Avant toute décision, le modèle est bien sur présenté et validé par le client qui peut ainsi déléguer en toute confiance la gestion de son allocation, en bénéficiant d’un accompagnement sur mesure et réactif.

Notre indépendance nous permet de puiser librement dans toutes les classes d’actifs : actions, obligations, matières premières, immobilier, produits structurés… et de naviguer entre les zones géographiques, les secteurs économiques et les styles de gestion, en fonction des opportunités du moment. Nous assurons un suivi actif et rigoureux de chaque portefeuille : réévaluation des positions, arbitrages en fonction de l’évolution des marchés, ou encore ajustements liés à des changements de situation personnelle. Avant toute décision, le modèle est bien sur présenté et validé par le client qui peut ainsi déléguer en toute confiance la gestion de son allocation, en bénéficiant d’un accompagnement sur mesure et réactif.

Les étapes

Rendez-vous de découverte

Identification de vos attentes et vos besoins

Remise d’une lettre de mission

Notre intervention et notre rémunération sont clairement définies

Rendez-vous de restitution

Présentation d’un document personnalisé

Préconisations

Propositions de solutions adaptées

Accompagnement et suivi

Nous ajustons, au fil du temps, les solutions mises en œuvre

La CNCGP, Qu'est-ce que c'est ?

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